وزارت اقتصاد امارات 26 تخلف مربوط به پولشویی و تأمین مالی تروریسم را اعلام کرد/ 4 دسته فعالیت تجاری که باید مراقب جرایم سنگین باشند، کدامند؟ / مراقب جرایم پولشویی باشید، جرایم از 500 هزار تا 5 میلیون درهم!

وزارت اقتصاد لیست مقررات اجرایی و تصمیمات مربوطه نقض 26 مورد تخلف مربوط به فعالیت‌های بخش تجارت و مشاغل خاص غیرمالی را که این وزارتخانه بر آن نظارت می‌کند در رابطه با موضوع مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی  تروریسم اعلام کرد. این تخلفات و مجازات‌ها مطابق مفاد قانون فدرال در موضوع مقابله با جرایم پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم تأمین مالی سازمان‌های غیرقانونی تنظیم و ابلاغ شده است.

به گزارش اتاق ایران و امارات این فعالیت‌ها چهار دسته اصلی را شامل می‌شوند: واسطه‌ها و بنگاه‌های املاک و مستغلات، فروشندگان فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی، حسابرسان و ارائه دهندگان خدمات شرکتی.

این وزارتخانه از شرکت‌ها در فعالیت‌ها و فعالیتهای هدفمند خواسته است تا با افزایش آگاهی و دانش در مورد خطرات پولشویی و آگاهی از تلاش‌های دولت در این پرونده، حساسیت خود را را تشدید کنند و در خط مقدم اقدامات لازم ثبت نام در امور مالی پیشتاز باشند. سیستم واحد اطلاعات (goAML) و کمیته کالاها و مواد مشمول کنترل واردات و صادرات (سیستم گزارش خودکار لیست مجازات‌ها) و اقدامات مربوط به این دو سیستم برای این منظور فعال و مطابق با مفاد مصوبه قانون به دنبال  اجرای مقررات و تصمیمات مربوطه خواهند بود.

در بیانیه رسمی صادر شده امروز، وزارت اظهار داشت که مهلت ثبت نام در این دو سیستم تا 10 فروردین ماه ( 31 مارس 2021) تمدید می‌شود و شرکت‌هایی که قبل از این تاریخ ثبت نام نکنند مشمول  مجازات تا تعلیق مجوز و حتی تعطیلی تأسیسات خواهند شد.

وزارت اقتصاد امارات همچنین به منظور جلوگیری از جریمه‌های مندرج در قطعنامه شماره 16 کابینه 2021 ، که از 50 هزار درهم شروع می‌شود و به یک میلیون درهم می‌رسد و می‌تواند  تا دو برابر افزایش یابد  به 5 میلیون برسد، بر اهمیت پیگیری مراحل و اقدامات پس از ثبت تأکید کرد. درهم بر اساس مفاد قانون و براساس صلاحدید کمیته عالی مبارزه با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی سازمان‌های غیرقانونی.

صافیه الصافی، مدیر بخش مبارزه با پولشویی در وزارتخانه، اظهار داشت که این بخش متعهد است که با دریافت تماس‌های خود از طریق تماس با وزارتخانه، به سوالات همه ذینفعان پاسخ دهد و به شرکت‌های هدف در دستیابی به الزامات قانون کمک کند. شماره مرکز 8001222.

همچنین از شرکت‌های مربوطه خواسته شده است تا سیاست‌ها، رویه‌ها و کنترل‌های داخلی را برای جلوگیری از خطرات پولشویی مطابق با مراحل و اقدامات تعیین شده توسط آیین نامه‌های اجرایی قانون تنظیم کنند، که در وب سایت رسمی وزارت اقتصاد موجود است در لینک:

https://www.economy.gov.ae/arabic/AML/Pages/default.aspx

لیست تخلفات ذکر شده در مصوبه هیئت وزیران شامل 3 مورد با یک میلیون درهم جریمه بود که به شرح زیر است:

1- تعامل با بانک‌های ساختگی به هر شکل

2- افتتاح یا نگهداری حساب‌های بانکی با نام‌های مستعار، اسامی ساختگی، یا اسامی جعلی با شماره‌های بدون نام صاحبان آنها.

3- 3- عدم اتخاذ تدابیر مربوط به مشتریانی که در لیست تحریم‌های بین المللی یا محلی قبل از برقراری یا ادامه رابطه تجاری قرار دارند.

این لیست شامل 5 مورد تخلف از ارزش جریمه 200 هزار درهم،   7 مورد تخلف 100 هزار درهم  و 11 مورد تخلف 50 هزار درهم بود (جزئیات آن در جداول زیر است).

در مورد جریمه‌های اداری و سازوکار شکایت، این تصمیم تصریح کرد که وزارتخانه باید ظرف 15 روز از تاریخ صدور آن، جریمه اداری غیر قانونی را به متخلف از مشاغل و مشاغل خاص غیرمالی اطلاع دهد و متخلف حق دارد طی 15 روز از تاریخ ابلاغ تصمیم یا اطلاع از آن، نسبت به تصمیم جریمه اداری به وزیر( یا هرکسی که وزیر به او در این باره تفویض اختیار می‌کند) شکایت کند و وزیر باید یکی از موارد سه گانه  زیر را  هنگام رسیدگی به موضوع شکایت انتخاب کند.

1- حمایت از جریمه اداری مقرر در صورت صحت دلایل و توجیهات.

2- جایگزینی جزای نقدی اداری مقرر با توجه به ماهیت تخلف و مطابق با قانون و آیین نامه‌های اجرایی آن با مجازات دیگری.

3- لغو جریمه در صورت رفع یا نادرست بودن دلایل تخلف. تصمیم گیری در مورد شکایت نهایی است.

عدم پاسخ به شکایت ظرف 30 روز از تاریخ ارسال آن، رد شکایت محسوب می‌شود و تجدیدنظر در مورد تصمیم جریمه اداری که قبل از طرح شکایت و رد آن، یا مهلت پاسخ به آن امضا شده است. پذیرفته نمی‌شود

شایان ذکر است که اخیراً وزارت اقتصاد یک سیست آگاهی و نظارت برای تشویق بخش تجارت و مشاغل خاص غیر مالی ثبت شده در امارات متحده عربی برای ثبت نام در سیستم واحد اطلاعات مالی (goAML)  راه اندازی کرده  است

این سیستم بر اساس مقررات اجرایی و تصمیمات مربوط به قانون کمیته کالاها و مواد تحت کنترل واردات و صادرات (سیستم گزارش خودکار برای لیست‌های تحریم) و اتخاذ تدابیر مربوط به دو آیین نامه مندرج در مواد قانون فدرال شماره 20 سال 2018 در زمینه مقابله با جرایم پولشویی، مبارزه با تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی سازمان‌های غیرقانونی راه اندازی شده است.

مراحل ثبت نام در سیستم goAMLرا می‌توانید از طریق لینک زیر پیدا کنید:

https://www.economy.gov.ae/arabic/AML/Pages/goAML-registration.aspx

با توجه به سیستم گزارش خودکار لیست‌های تحریم، لینک زیر مراحل ثبت نام در آن را توضیح می‌دهد:

https://www.economy.gov.ae/arabic/AML/Pages/circulars-notices.aspx